01 / Parcours
De la demande au paiement rapproché
Le paiement commence par une référence métier, afin que l’équipe n’ait pas à identifier plus tard un montant entrant sans contexte.
- 01
Créer la demande
Saisissez le montant, la devise, la référence du client ou de la commande et les informations nécessaires pour identifier l’objet du paiement.
- 02
Partager la route de paiement
Envoyez le lien généré par le canal de communication client choisi par l’opérateur.
- 03
Suivre l’état du paiement
Le registre de la facture montre si la preuve est en attente, confirmée ou en cours de règlement.
- 04
Rapprocher le résultat
Reliez le paiement et ses frais à la facture, à la commande ou à la référence client d’origine.
02 / Opérations
Une demande de paiement suffisamment contextualisée
Chaque demande reste compréhensible à la fois pour la personne qui paie et pour l’équipe qui effectue le rapprochement.
Montant et devise
La valeur demandée est enregistrée à la création plutôt que reconstituée ensuite à partir d’une transaction.
Référence client ou commande
Un identifiant métier relie le lien et le paiement au registre déjà utilisé par l’opérateur.
État de la demande
Création, preuve de paiement et état de règlement restent visibles dans le même contexte opérationnel.
Rapprochement des frais
La valeur brute et les frais peuvent être examinés avant que l’opérateur ne clôture la facture ou la commande.
03 / Conditions
Un lien n’est pas une promesse de paiement
Créer une facture ou un lien ne garantit pas que le client paiera, qu’une méthode précise sera affichée ou que le règlement suivra un délai fixe.
- L’opérateur est responsable de l’exactitude des descriptions, prix, taxes, modalités de remboursement et communications clients.
- La disponibilité dépend du client, du montant, de la devise, de la localisation, de l’état du prestataire et de la configuration du compte.
- Les états du paiement et du règlement peuvent changer si les preuves du prestataire, du réseau, d’un litige ou du rapprochement évoluent.
04 / Questions
Questions des opérateurs
Le client a-t-il besoin d’un compte Payfux pour ouvrir un lien ?
Le parcours dépend de l’expérience configurée. Les exigences de compte ou de vérification, le cas échéant, sont confirmées pendant l’examen de l’intégration.
Un lien peut-il contenir un numéro de commande ?
Le parcours décrit comprend une référence de commande, de facture ou de client afin de rapprocher le paiement du registre métier de l’opérateur.
Une facture peut-elle être payée par carte ou cryptomonnaie ?
Le lien peut présenter les options configurées. Celles disponibles pour une demande précise dépendent du contexte de transaction et du paramétrage du client.
Que se passe-t-il si le client paie un montant différent ?
L’opérateur doit comparer la demande et le paiement puis suivre le traitement d’exception convenu avec la méthode et le prestataire. Aucun ajustement universel n’est annoncé.
Un lien de paiement peut-il expirer ?
La validité et l’expiration dépendent du produit configuré. L’opérateur doit suivre le cycle de vie affiché dans son interface ou sa documentation.
Flux de demandes de paiement
Examinez comment votre équipe crée et rapproche les demandes
Présentez les références clients, devises, contextes de paiement et résultats de rapprochement que votre flux doit conserver.
Parler à l’équipe d’intégration